根据境内证监会监管要求，客户无法直连交易所系统，中间必须经过券商（Broker）的系统，即柜台系统。券商会有多套柜台系统，在功能上分为集中交易柜台和极速交易柜台系统。
国内券商交易柜台厂商主要有恒生、金证、华锐、顶点、根网、金仕达、宽睿等公司，柜台系统功能模块根据付费多少而不同，也可以根据券商需求做开发，提供给投资者使用。
普通交易柜台即集中交易柜台，主要是提供给一般投资者使用；针对机构客户等程序化交易客户，经纪公司同时提供了极速交易柜台。
主流券商系统（金证、恒生、金仕达）大致分为报盘系统、接口数据库、柜台系统三部分，程序化交易的接口通常是柜台系统提供的券商私有接口API和券商接口API两种。券商私有接口API是提供给第三方金融软件公司的，第三方软件公司可以通过券商私有接口API开发出行情软件或交易软件，供给个人投资者使用，比如通达信，同花顺等；券商接口API是指券商把其接口进行封装后，直接供给个人程序化投资者使用；报盘接口API，一般不可能供给个人用户使用的，只可能由券商系统提供商和其第三方合作伙伴共同开发。
集中交易柜台，是券商的核心系统，用于对接上交所、深交所的股票交易，属于场内市场。普通交易从进行委托开始，委托会先从投资者所在地到券商总部，再从券商总部到集中交易柜台，然后从集中交易柜台到交易所检查是否合规，如果判断合规，则从交易所传递信息返回集中交易柜台—券商总部，然后再下单，假设投资者在深圳，抛开审核时间，还要经历从深圳到券商总部，再到交易所的物理时间。集中交易柜台是按照满足券商经纪业务来设计的，主要业务功能如下：
（1）账户业务。为客户进行账户开户、销户、管理业务权限、处理与交易相关的适当性管理、合规报送等。
（2）资金业务。支持客户保证金三方存管制度。
（3）证券交易业务。处理投资者提交的各类交易指令，按照交易规则进行资金和证券的处理，并实现与交易所的委托和成交指令的对接。
（4）信用交易业务。2010年证监会推出融资融券业务试点，投资者可以通过向券商融资买入股票，也可以融券卖出股票，实现了杠杆交易。系统需要按照信用交易的业务规则处理各类交易指令。
（5）基金代销业务。投资者可以通过证券账户购买开放式基金产品，系统处理投资者的产品申购赎回指令，并实现与相应基金公司的指令交互和资金、份额结算。
（6）清算业务。负责与交易所、登记结算公司进行数据交互和业务核对，完成客户在交易所内产品的资金、股份清算和结算。
（7）查询业务。满足客户需要的各种交易流水、对账单、交割单等业务数据。
（8）理财产品销售。券商为扩大客户投资品种范围，自行提供的各类理财产品的销售。
（9）现金余额理财业务。可将客户投资账户上的现金余额自动申购为货币基金，提高客户的资金收益。
（10）其他管理职能。系统参数设置、客户账号安全、外围系统接入、异常交易监控等。
快速交易柜台：快速交易柜台主要是为程序化交易客户提供的快速交易通道，通常只提供基本的交易功能，力图实现低延迟极速性能，因此主流快速交易柜台的股票现货交易和信用交易是分开的，因此需要分别进行接口开发。不同券商的快速交易柜台支持的交易功能有所不同，但委托申报、委托回执、交易回执、撤单申报是基本功能，同时上海主板、上海科创板、深圳主板、深圳中小板、深圳创业板、可转债、逆回购是需要支持的基本业务品种。
快速交易柜台在接到客户委托申报时会进行风控合规检查，只要过了风控就可以直接通过一条连接交易所的专线传递信息，无论是审核时间还是传输时间都得到了极大的缩短。
国内主要快速交易柜台系统包括华锐ATP快速交易柜台、恒生UST快速交易柜台、顶点HTS快速交易柜台、金证FGS快速交易柜台、宽睿OES快速交易柜台，华宝证券自研LTS快速交易柜台，中泰证券自研XTP快速交易柜台。
