股票的本质、作用、特点和意义

2021年10月14日11:43:21911

如果一个人能够利用复利的力量就能达到很高的人生高度,最能体现复利的就是投资。

大量专业的研究都证明了,在所有国家不同时段的所有大类资产中,长期收益率最高的就是股权,它远比国债、房产、大宗商品等收益率高得多。

这不仅是对数据统计得出的事实,更是具有逻辑支撑的结论,因为股权代表企业的所有权,而企业作为利润最大化的组织,必然会从社会生产力的发展中获取回报,这种回报包含了人类的奋斗和创新精神,所以远大于其它资产。

因此,股权投资对于资产增值的重要性就不言而喻了,但它的作用远远不止于此。

资本投资可以创造被动收入,被动收入可以实现财务自由,财务自由可以促进心灵自由,心灵自由是精神财富,精神财富是家族传承的法宝,可以承载更多的物质财富,股权是物质财富传承的载体,这就形成了一个一代代人螺旋上升的完美的闭环。

股权投资是这个完美闭环的重要一环,所以对人生和整个家族都具有十分重大的意义。

对待事物要穿透名相,认识其本来的样子,想明白这是不是自己真心想要的,为之需要付出什么,需要承受什么,想明白之后就安心去做该做的事,付出该付出的,承受该承受的,得到该得到的,就不会有烦恼和痛苦,这便是无上正等正觉。所以,对于股权这个重要的事物,我们首先要认识其本来的样子。

股权是什么呢?股权就是股东权益,它代表了对企业的所有权,它的价值主要体现为对企业未来现金流分配的参与权,股票就是股东权益的凭证,股票转让的市场就是股市。

股票是一种长期金融工具,交易长期金融工具(即股票和长期债券)的市场就是资本市场,交易短期金融工具(即一年内的债务工具)的市场就是货币市场,货币市场和资本市场共同组成了金融市场。

公司和股票的出现是人类发展史上的重要事件,人类社会的发展就是生产力的发展,生产力发展的主要障碍就是资金和风险,公司尤其是股份公司的出现,解决了募集资金和控制风险两大难题,使得社会全员参与创富活动,从而创造更多的价值和财富,极大地解放和发展了生产力,是一种促进人类社会发展进步的重要的组织形式。

正如马克思所说:“假如必须等待积累去使单个资本增长到能够修铁路的程度,那恐怕直到今天世界上还没有铁路,但是通过股份公司转瞬之间就把这件事办成了”。

股票是股东权益的凭证,其本质是公司所有权的一部分,公司的本质是生产资料,上市公司代表了人类最先进的生产资料,谁拥有先进的生产资料谁就拥有先进的生产力,谁拥有先进的生产力谁就是处于上层社会的人类精英,谁是精英谁就在人类的进化中胜出。

股票投资具有以下优点:

1、股票投资几乎完全是脑力劳动,体力劳动可以忽略不计,但大部分人不愿意动脑子,只要愿意思考很容易取得竞争优势。

2、股票投资只需要自己管好自己,不需要与别人配合共事,没有人际关系的干扰,不用分散精力去处理复杂的人际关系。

3、实业投资需要实物载体,受到地域等资源限制,而股票是金融资产,股市之大就像海纳百川,随着财富的增长而增长,不受时空限制。

4、实业面临各种复杂的变化带来的不确定性,以变应变很难,而股票投资以不变应万变,只需将已经成功做过的事不断重复就行了,容易利用复利的作用。

5、实业存在生命周期,会衰亡,股票是最有生命力的资产,流动性强,可以轻松实现公司之间、行业之间、投资者之间的切换接力,可以不断吐故纳新进行自我进化,几乎是基业永续、无限期无限大的事业,能够永续积累和传承。

6、股票投资可以拥有世界上最优秀的企业群体,代表人类最先进的生产力和精英阶层的收入水平,拥有它们就是拥有世界上最重要的生产资料。

7、股票是包含了人类奋斗和创新精神的特殊资产载体,其它投资品不具备这个特点,所以股票是所有投资品中收益最高的。

8、股票投资按比例拥有公司的所有权,享有公司盈利的分配权,不用操心公司繁琐的日常经营,只需雇佣事业型的经理人来打理就行了。

9、股票投资一般是单纯的财务投资不谋求公司的控制权,不会承担公司的法律责任。

10、股票投资公平公正公开交易,没有灰色地带和潜规则,是能力的真实反应。

股票投资有这么多的优点,而且几乎没有门槛,为什么只有极少数人能获得投资成功呢?

因为它有一个最大的特性,就是它的表相迷惑性太强,能够真正穿透名相按照本来的样子对待它的人少之又少。

为什么迷惑性这么强呢?

原因是股价波动,正确对待股价波动是股票投资的根本和核心,能正确对待就是巨大的优势,不能正确对待就是巨大甚至致命的风险。

股价波动就像女妖的歌声在股海中反复回响,不停地拨动着人们的心弦,触动着人性深处的弱点。要想心弦不被拨动,要么使自己强大,要么使干扰降低,要么两种方法同时使用。使自己强大就是,用真知和理性来化解股价波动的干扰;“珍爱生命,远离股市”就是直接屏蔽干扰;学习一些基础的投资理论并采用间接屏蔽,就是两种方法同时使用。

第一种方法是专业投资者必备的素质,第二种直接屏蔽的方法放弃了股票投资,属于因噎废食,第三种间接屏蔽的方法使干扰大幅降低,既享受股票投资的巨大好处又避免受到股市伤害,是一种付出少而且可以战胜大部分专业投资者的方法,适合大多数普通投资者。这种方法就是长期定投宽基指数基金,间接持有一批具有代表性的上市公司的股票。

居然有第三种方法这样的好事,真的是不可思议,但这的的确确就是事实。

祖师爷格雷厄姆对投资的这个特性有一段著名的描述:投资领域具有一种并不广为人知的特性。普通投资者只需付出很小的努力和具备很小的能力,就可以取得一种可靠的成果;但是要想在此基础上做出任何提高,都需要付出大量的努力和非凡的智慧。

如果你只想为你的投资计划额外付出一点点知识和智慧,就期望取得远超一般水准的投资成果,你很可能会发现自己陷入了一种更糟糕的境地。

选择做专业投资者去追求更高的收益率,并不一定会超过平均收益率,还可能陷入更糟糕的境地,而选择做普通投资者却很轻松超过平均收益率。所以最好的办法是,先确保把普通投资者就能得到的基础收益率拿到手,在此基础上如果还想追求更高的收益率,再稳妥地向专业投资转变。

以上所讲股票的本质和特性,决定了其具有重大的战略意义和现实意义。

股票和股票市场在中国刚刚出现几十年,人们还没有认识到其重要的价值,大部分人仍然受制于其表相的迷惑,把它当成赌博工具,浪费了金钱甚至生命。所以大部分人依然恐惧股市,将其视为猛虎一样“谈股色变”,甚至视其为毒品那样“远离股市,珍爱生命”。然而这并不是股票的错,这只是人的错误认知导致的偏见,人无论把什么东西当成赌博的筹码,错误也不在于东西而在于人。

大部分人由于偏见而远离股市,他们把股票当成不值得做的事,也就不去想股票到底是什么了,更不知道错过股票的损失有多大了,彼得.林奇通过对历史数据的统计得出了结论:如果说远离股市,是由于投资者患上了一种股市大崩盘后的综合征,那么为此付出的经济代价也太高了。

所有那些把钱投资于债券、货币市场、储蓄账户和定期存单以躲避下一次股市大崩盘的投资者,他们60年远离股市所错过的投资回报,再加上通货膨胀导致的货币贬值,所有这些由于拒绝投资股票而产生的财富损失,要比即使发生他们所经历过的最严重的股市大崩盘造成的财富损失都要大得多。

然而,错过股票的损失远不止于财富损失,更是错过了改变个人和家族命运的机会,股票不仅仅是一项收益率最高的资产这么简单,它对于人类更是千年未有之大变局。

格局就是结局,大格局才能看到大变局,才能进行大布局,才能在未来形成有利于自己的局面。对此,彼得.林奇说:“每当我对目前的大局感到忧虑和失望时,我就会努力让自己关注于更大的大局。

如果你期望自己能够对股市保持信心的话,你就一定要了解更大的大局这个概念。更大的大局就是从更长更远的眼光来看股市。

在我看来,股票的发明和股票交易市场的建立,其重要的战略意义就相当于书的发明和科举制度的建立,在人类社会发展中有着极其重要的地位。

书是向成功者学习智慧的工具,读书就能与成功者建立起精神纽带,科举制度就是通过向成功者学习从而走向成功的阶层上升通道,现代各种学历学位考试本质还是科举制度。

股票是把物质利益绑在一起的工具,投资股票就能与优秀者绑定物质利益,股票市场就是通过与优秀者绑定物质利益从而实现富有的阶层上升通道。

书和股票是车,科举制度和股票市场是路,读书和科举制度这一对组合,打通了普通人与精英之间的精神沟通;股票和股票市场这一对组合,打通了普通人与精英之间的物质沟通。要想成功就向成功的人学习,要想命好就和命好的人在一起,这两对组合通道就是普通人晋升为精英的时空隧道。

只要认识到这两条通道的战略意义,对于个人而言,通过股票这把金钥匙可以打开资本之门,也就打开了通向财务自由之路,进而可以实现心灵自由,最终可以达到自我实现的人类最高追求;对于家族而言,就能通过一至二代人完成从普通阶层到上层社会的跨越,每个家族成员都能在财务自由的基础上去实现自身价值;对于国家而言,随着越来越多的家族实现财务自由,从而去从事自己喜欢的、有创造性的工作,所有不具有创造性的工作都被机器人代替,整个社会将越来越高级、越来越和谐;对于社会而言,股票是人类社会发展的加速器,必然引领人类社会迈向新的更高的阶段。

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