目前舵手的仓位基本都集中在船舶制造行业，有朋友问，仓位这么集中，风险会不会太大？
风险肯定是有的。
舵手把仓位集中到船舶板块是一个动态调整的过程，不是一下子集中过来的。
舵手的仓位有时候集中，但是最多集中到一个板块，不会集中在一只个股，有时候分散，但是再分散，很少超过3个板块。
舵手一般会根据具体情况，进行动态调整，不会一成不变的集中或者分散。
股票仓位到底是集中还是分散呢？
舵手觉得没有统一的标尺，要根据具体情况。
大的角度来说，就是平衡风险与机会。
舵手从三个的方面，浅谈一下仓位是集中还是分散，仅供参考，有用则取，无用则弃。
第一个方面、控制风险角度：
1、择时：择时不当，容易带来风险。
比如选择在牛市顶部，或者市场中期阶段性顶部建仓，就容易面临的套牢和下跌的风险。
从择时的角度而言，大盘择时比个股择时要重要。
因此，如果大盘位置比较低，处在历史估值的低位，仓位就可以大一些，集中一些。
比如现在大盘3100点附近的位置，就处在历史低估的位置，毕竟中国的经济都在不断发展，历史低位也是不断抬高的。
这个阶段可以重仓或者满仓。
2、选股：对于选股而言，行业趋势与公司成长才是重点，择时次之（不是说不重要）。
选择个股的时候，我们都会担心会不会暴雷？
别是一只黑天鹅吧？
如果觉得个股有暴雷的风险，或者特别害怕遇到黑天鹅，个股买多了就睡不好觉，可以选择行业ETF，或者指数ETF，这样可以避开个股暴雷的风险。
如果选择个股操作，选择大盘行业龙头股暴雷的风险就比选择小盘题材股小。
个股除了暴雷风险，还有被操控的风险，选择大盘行业龙头股被操控的风险就会比选择小盘股小。
基于此，舵手一般都是选择大盘行业龙头股，流通市值300亿以下的尽量回避，就这一个选择，A股5000多只个股，90%的就被淘汰了。
小盘股肯定有机会，肯定有黑马，但是舵手还是风险角度，选择回避。
股票市场不缺机会，机会是泛滥的，风险是频发的，总得根据自己的情况做一个机会与风险的平衡。
3、仓位：集中的风险大还是重仓风险大？
舵手觉得当风险到来的时候，仓位是不是集中不是重点，重点是仓位轻重。
因为，风险来的时候，往往大盘跌， 大部分板块跌，大部分股票跌，这种系统性的风险是很难规避的，买的股票多并不能分散风险，只有仓位轻或者空仓，才能把风险降至最小，亏损将至最低。
基于此，舵手从来不执着于仓位是集中还是分散。
第二个方面：寻找机会。
第一个方面主要说控制风险，我们通过大盘环境、选股范围、仓位控制，把自己能够预料的风险，能规避的就规避掉，剩下的就是寻找机会。
控制风险的时候，我们可以选择分散的思路，寻找机会的时候，我们可以选择集中的思路。
虽然市场的机会是泛滥的，但是我们看到的，我们了解的，我们吃透的机会是稀缺的，如果遇到，应该集中仓位。
在寻找机会方面，舵手选择集中布局强周期复苏阶段的机会。
而船舶制造行业目前就处在强周期复苏阶段，20年一遇的大周期。
虽然中间有波折，但是大的趋势没有问题，行业方面的数据也能得到印证。
舵手的仓位是逐渐向船舶行业集中的，从试仓，到建仓，到调仓，到重仓，用了半年多的时间，而且是在积累一定利润之后，不断集中。
短期而言，即便是船舶板块调整，对于舵手来说也只是利润回撤，并没有亏损的风险，也不存在被套的风险。
第三个方面：自身情况。
1、资金规模：
如果资金很少，入市的时间也不长，不适合过于分散。
如果只有十几万，几十万资金，买一大堆股票，可能就不太合适。
如果有几百万，上千万的资金，只买一只股票，而且是小盘股，这个风险就很大。
有的说，我了解这家公司，我跟公司的领导认识，没有风险。
形势比人强呀，老总也左右不了一家的公司股票的涨跌。
巴菲特说，不要把鸡蛋放在一个篮子。
巴菲特是股神，人家有钱，管理的资产规模很大，一个篮子装不下，适合一定的分散投资，但是我们看到巴菲特的投资有分散的一面，也有集中的一面，对于看好的头部优质上市公司，投资的份额是很大的。
如果我们只有一个鸡蛋，或者几个鸡蛋，是没有必要分开放的。
鸡蛋少的时候，适合放在一个篮子，选择一个坚固的篮子，然后盯好这个篮子，避免出现鸡飞蛋打的局面。
2、风险偏好。
无论是选股还是择时，还是仓位调控，都与我们的风险偏好有关。
有的人就是天生的风险厌恶型，害怕亏损，有一点亏损就心如刀绞，彻夜难眠，耿耿于怀，你说让他放心持有，仓位重点，是没用的。
如果我们是风险厌恶型，当我们少赚的时候，我们不需要纠结，可能这里不是我们的优势场。
有的人，就原因承担风险，为了更高的利润承担更大的风险，在别人看来满仓一只个股风险很大，对他来说，稀松平常。
大家看舵手目前的仓位集中一个板块，可能觉得舵手风险偏好比较高，其实舵手风险偏好比较低。
舵手从来不加任何杠杆，券商的低息融资舵手都没有做过，也不做商品期货、股指期货、期权、外汇、数字货币等带杠杆的市场。
舵手不做小盘股，流通市值300亿以下的目前都是回避的，这就回避90%的个股，舵手不做短线，交易频率很低，舵手也不炒题材热点。
从这个角度看，舵手的风险偏好是比较低的。
3、时间和精力。
每个人的时间精力是不一样的，大部分散户都有自己的工作，炒股只是生活的一部分。
如果我们有工作要做，有家人要陪伴，有兴趣要滋养，就不适合买太多的股票。
一旦你买了过多的股票，股票账户十几只，几十只，天天得看，天天得研究，天天得盯盘，会不自觉的挤压工作、生活、兴趣方面的时间，你可能觉得没什么，但是你的老板同事呢？你的家人呢？你的兴趣呢？
股票投资是选择大于努力的市场，不是我们花的时间和精力越多，我们得到的回报越多，不是的。
最后，做个小总结，炒股就是平衡风险和机会，先控制风险， 再寻找机会，无论是风险还是机会，都要与自己的心理舒适度匹配。
