上午和学长（某国有大行附属子公司评审部负责人）聊天，略有小感。 第一：要找到问题症结 任何时候，发现问题等于解决问题的一半。可现实来看，问题确实很容易发现的。可以从资产质量（主要考不良率、逾期率指标）...
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企业违约前在干什么？
先抛出个问题，企业陷入流动性紧张的时候，会选择怎么做呢？ 普通人的思维，肯定是开源节流。一方面，努力扩大企业营收，积极回笼资金，做到开源；另一方面，努力精简开支，压缩成本，做到节流。 逻辑是对的，但现...
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企业被否后仍正常经营四五年否错了吗？
今天来讨论个问题：一个项目被否决后，企业又正常经营四五年。现在来看，企业的信用风险特征与四五年前差不多。这就出现个问题，四五年前那次是不是否错了，导致银行这几年的利息没有赚到。 猛一看，确实是这个道理...
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互联网思维在公司信贷风险识别的探索
学长毕业后一直从事互联网贷款的风控工作，近日入职一家小贷公司。现结合沟通内容，探讨互联网思维在公司信贷风险识别中的应用问题。 一、公司诉求 中国人民银行发布《2022年金融市场运行情况》，披露2022...
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一季报后，药明直接跌停，创新药还有救吗？
离五一假期越来越近了，年报和一季报也越来越多了，周天笔者提示过，本周是很多“落后生”集中送“惊喜”的时候，大家多看少动，不过确实也没想到节前能惨成这波模样，要不是金融和食品饮料尾盘突然蹦跶了一下，今天...
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价值投资的好生意是什么，怎么形容？
高纯硅毛利率75%，通威股份拟再融资160亿扩产能，通威去年净利润高达257亿，营收高达1424亿，是“最赚钱”的光伏企业。 这么赚钱怎么还要融资？去年是多晶硅高光时刻，价格长期盘踞在30万元/吨之上...
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2023年4月25日俄罗斯与乌克兰战事最新进展
1、【乌情报总局局长：俄乌双方交换全部在押人员的谈判原则上接近达成共识】据乌克兰UNIAN通讯社24日报道，乌克兰情报总局局长布达诺夫在接受媒体采访时表示，乌克兰与俄罗斯关于交换全部在押人员的谈判还在...
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“打不过就加入”能赚到钱吗？“不预测，只应对”能做到吗？
一、人人都能知行合一 上一篇《产业趋势投资中，如何赚“认知差”的钱？》一文认为，一轮产业趋势投资的前半段，可以分成三阶段： 第一阶段：赚“认知差”的钱 第二阶段：赚“执行差”的钱 第三阶段：赚“体系差...
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2023年4月24日俄罗斯与乌克兰战事最新进展
冲突情况： 1. 俄罗斯一昼夜内在顿涅茨克方向消灭了多达200名乌克兰军人。乌克兰军队向顿涅茨克发射了10枚多管火箭炮火箭。 2. 有消息称乌克兰军队在赫尔松州第聂伯河左岸登陆，乌克兰军方没有否认或证...
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聊三个有意思的事情
今天聊三个点儿，第一个点属于宏观的认知，第二点是对公司的观察，第三点是对行业的一些认知。 鼓励创业的税收环境 最近两年才想明白一个道理：我们的税收环境是鼓励创业，不鼓励打工的（感觉自己白活了40年）。...
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2023年4月23日俄罗斯与乌克兰战事最新进展
1、【扎哈罗娃：俄方将驱逐20余名德国外交官】俄罗斯红星电视台援引俄外交部发言人扎哈罗娃表态称，俄方将驱逐20余名德国外交官。扎哈罗娃同时透露，被德国方面驱逐的俄罗斯外交官已经返回俄罗斯。 2、【泽连...
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2023年4月22日俄罗斯与乌克兰战事最新进展
1、【乌克兰全境响起防空警报】当地时间21日，乌克兰全境响起防空警报。 2、【德防长称将在波兰建立坦克维修枢纽】德国国防部长皮斯托留斯21日在拉姆施泰因空军基地表示，德国、波兰和乌克兰三国已签署了在波...
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巴菲特重仓日本这件事是真的吗，聊聊巴菲特重仓日本这件事
你以为这是什么价值投资故事？了不起的老巴菲特抛弃了中国资产，清仓抛售比亚迪，重金下注日本五大商社，然后打出个惊悚的标题：我们低估了日本！ 呵呵，巴菲特为什么买日本股票？因为巴菲特大量发行了日元债券，这...
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市场风格即将切换，会切换到哪些板块呢？
周五一根大阴线，把许多投资者跌傻了，他们说人工智能板块上涨没跟上吃肉，下跌倒是一点儿都没落下，真是痛苦万分。我看到周五收评的评论区人声鼎沸，卖惨的，讽刺的，发图搞笑的，吐槽的，骂人的一大堆。 下跌可能...
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金达威股票还能买吗，002626金达威股票未来与前景分析
这篇文章是我最新的研究成果，价值连城，希望读者朋友们珍惜。 原料行业的周期波动 金达威2011年在A股上市，当时它的主营业务是食品营养强化剂和饲料添加剂，主要产品包括辅酶Q10、维生素A、维生素D3、...
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长线投资一般投资什么股票，a股适合做长线投资的股票有哪些
股票长线投资一般只投资银行股和白马股，除了这两类股之外，其余的股票不具有长线投资价值。 要知道a股是一个投机性特别强的市场，真正具有长线投资的股票非常少，绝大部分股票只有波段操作的机会;最典型的例子就...
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各个行业代表性的股票都有哪些，2023年各行业龙头股票一览表
一、消费行业 我们将消费行业细分为三大类：食品消费、家用消费 （一）食品消费 1、白酒 国内白酒行业的竞争格局呈现出一超多强的局面，贵州茅台占据了超高端的地位，五粮液、泸州老窖、山西汾酒、洋河股份等处...
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氢能产业链的调研情况概述，我国氢能产业链现状与发展趋势
一、反思重大的失误 苹果手机是超级大牛股，新科技革命的机会。脑子笨，对手机增加拍照功能都嗤之以鼻，难道人一定会增加这个功能换手机吗？说明脑子不好使，对新事物敏感度理解不够。 后来新能源汽车出来，心想谁...
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2023年4月21日俄罗斯与乌克兰战事最新进展
1、【北约秘书长：去年2月以来北约已向乌提供650亿欧元军事援助】乌克兰国家通讯社20日报道称，北约秘书长斯托尔滕贝格当天在与乌克兰总统泽连斯基举行的发布会上表示，自2022年2月以来，北约盟国已向乌...
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高分红，低估值，【煤炭ETF】今年还能创新高吗？
如果单从过去20年的周期来看煤炭，目前是该规避煤炭投资的，毕竟，历史数据告诉我们，煤炭连涨1-2年后，后面两三年一定是收益倒数的。 这次2021、2022已经连续排名靠前了，煤价也从去年四季度开始下跌...
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淄博烧烤为什么火了，爆火的淄博撸串起因
最近山东淄博真的火了，因为烧烤火，全国人民都赶去淄博吃烧烤，烧烤全国哪儿都有，怎么就一下子都去淄博吃烧烤呢？ 淄博这次能火出圈，除了淄博烧烤味道确实好之外，很大一部分原因是因为城市人情味，淄博人的善良...
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市场连续调整是否有系统性风险？
今天市场再次调整，近4000股下跌，人工智能、6G、数字经济、信创、传媒、游戏、半导体、基建、家电等上涨，其它多数板块均下跌。 今天4月LPR报价出炉，1年期LPR为3.65%，5年期以上LPR为4....
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珀莱雅与片仔癀业绩点评
珀莱雅年报业绩：2022年，公司实现营业总收入6,385,451,424.00元，同比增长37.82%；归属 于上市公司股东的净利润817,400,223.93元，同比增长41.88%。截至2022年...
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2023年4月20日俄罗斯乌克兰战争最新情况(持续更新)
1、【乌国防部副部长：多国援乌的“爱国者”防空系统运抵乌克兰】乌克兰国家通讯社4月19日报道称，乌克兰国防部副部长帕夫柳克在其官方社交媒体上发布消息称，美国、荷兰和德国援助乌克兰的“爱国者”防空系统已...
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招商银行的未来将何去何从，招商银行股票可以长期持有吗
提到零售银行，招商银行是当之无愧的第一名。即使在非常困难的2022年，招行的零售金融业务占比都继续提升。2020-2022年，零售金融业务收入占比从57.92%，提升到60%。 但是作为零售之王的招行...
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我们现在到底是通货膨胀还是通货紧缩？别炒作通缩了
最近这段时间，关于通胀通缩的话题引发了好多人的争论。 如果只看总数，三月份CPI同比上升0.7%，PPI同比下降2.5%，这一看妥妥是通缩啊，毕竟CPI增速远低于2%，PPI还实打实的在下滑呢。 但所...
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家电和白酒股票哪个好，目前家电比白酒更值得买
上周有个很劲爆的利好数据，连续下滑近半年的出口，突然站起来了，出口金额3155.9亿美元，同比增长14.8%，是去年9月至今的第一次转正，大超市场预期！ 在这3155亿美元里，增幅最高的汽车（包括底盘...
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2013年也炒TMT，和现在比起来如何？
最近笔者看了个新闻，马斯克跟英伟达买了很多先进的AI芯片，然后成立了自己的AI公司。他表示，他要搞个truthgpt，这个AI致力于探索，理解宇宙的本质，这是一个不会毁灭人类的AI。他此前曾和多名人士...
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2023年4月19日俄罗斯与乌克兰最新局势
1、乌克兰军方称已收到加拿大交付的8辆“豹2”坦克。据乌克兰媒体报道，乌克兰武装部队总参谋部当地时间18日发布消息称，乌克兰已经收到了加拿大交付的8辆“豹2”坦克，这些坦克由加拿大空军运送抵达乌克兰。...
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巴菲特为什么不投资微软的股票，巴菲特不买微软股票的逻辑值得学习！
众所周知，巴菲特和比尔盖茨是好朋友，2006年的时候巴菲特就把自己几百亿美元的资产捐献给梅琳达.盖茨基金会。 20多年前的微软如日中天，1999年互联网泡沫破裂之前，微软的市值一度冲破6000亿美元（...
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通威股价为什么被低估，通威股份潜力大吗
说实话，leo无法理解通威股份现在的估值水平，扣非PE-TTM也就7倍出头，实在太便宜太便宜了! 当然了，资本市场总是有它的道理，为什么通威只配现在的估值水平，是各种逻辑利空博弈下的结果，市场自有自己...
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当前季度收益，每股收益-多少才足够呢？
当前季度收益，每股收益-多少才足够呢？-第一部分 微波联合公司； 哈门那医疗保健公司； 科尔比勘探公司。 上述微波元件制造商、医院运营商和油服公司的股票有什么共同点？从1977年到1981年，它们的股...
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2023年4月18日俄乌战事最新进展
1、俄罗斯边境地区别尔哥罗德的一座发电站在夜间起火，导致该地区首府部分地方断电，俄罗斯军事记者认为是乌克兰方面发动的无人机袭击。 2、俄罗斯总统普京向俄罗斯国防部长绍伊古表示，俄罗斯有明确的优先事项，...
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房价已经涨了，地产还不涨吗？
3月以来，热点全在AI和半导体，冰点全在白酒和大消费，就连医药都能有点热度，让大家忽略了一个表现十分诡异的板块，地产。 一季度无论是开工率、成交量还是成交价格都是上涨的，几大重点城市甚至出现了久违的溢...
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2023年4月17日股票市场分析及操作策略
今天三大指数走势分化，上证指数高开高走，深成指和创业板指数冲高回落。证券、基建、家电等板块涨幅较大，白酒、旅游酒店、风电、光伏、锂电池、储能、汽车、银行、保险、煤炭、钢铁等板块小幅上涨。信创、传媒、游...
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2023年4月17日俄罗斯乌克兰战争最新情况(持续更新)
1. 乌军使用多管火箭炮向顿涅茨克市中心发射20枚火箭弹。 2. 俄罗斯国防部表示，俄军在赫尔松方向消灭了30余名乌军，摧毁3辆汽车和1门“石竹”榴弹炮。 3. 外媒：加入北约不到两周，芬兰在芬俄边界...
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漫步者股东减持到底是好是坏？会不会又历史重演？
漫步者最近的情况，新高后剧烈洗盘，股东减持，可以说用“溪云初起日沉阁，山雨欲来风满楼”来形容最适合不过了。 漫步者的情况，目前就是有这种气氛。上周的大起大落，笔者进去就吃了跌停，周四一度涨停收回，周末...
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股票市场重回存量博弈
重回垃圾时间，重回存量博弈，这是刚刚过去的一周，“市场先生”的反馈。 成交额停滞不前 在连续三周日均成交额稳步上行之后，本周市场日均成交额维持在1.13万亿的水平，低于上周日均1.2万亿的水平。成交额...
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富国基金经理赵伟丨医药行业投资的逻辑与选股
赵伟，曾任职于医药企业葛兰素史克(上海)，担任药物化学助理研究员，参与阿尔兹海默症的新药研发，深谙医药产业发展趋势。2011年进入资本市场后，赵伟从医药研究员做起，逐步修炼投研功力，能力圈也随之拓展至...
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2023年4月16日俄罗斯乌克兰战争最新情况(持续更新)
1. 梅德韦杰夫回怼波兰总理：一旦俄与北约开战，波兰肯定会消失。 2. 乌克兰宣布实施主要针对438名俄罗斯个人和254家实体的新制裁方案。 3. 波兰执政党领袖表示，波兰禁止从乌克兰进口粮食，乌方回...
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